平均会社員の子育てと投資レポート

2021年5月:家計簿兼投資報告【40歳妻子持ち年収520万】

2021年5月:家計簿兼投資報告【40歳妻子持ち年収520万】

  


毎月1回のペースで資産を公開しています。

 

給料日が1日のため、給料日以降に銀行口座や証券口座などをまとめて確認しています。

 

 

(今月から仮想通貨について資産合計に追加しました)

 

 

 

gritman.hatenablog.com

 

 

 

 

総資産について

 

総資産:8,646,873【前年比158.6%】

 

 先月同様、前年度と比較して大幅な黒字ですが、先月からは少しマイナス推移です。

 

昨年度の3月から5月がコロナ禍の影響を強く受けましたが、今年は順調に推移しています。

 

 資産の内訳

 

個々の内訳は以下の通りです。 

 

項目(先月と比較)資金(%=全資産/項目)

 

貯蓄(↓)2,868,691円(33.2%)

 

固定資産税および子ども部屋の雑費の支払いにより貯蓄率は低下しましたが、全資産に対して30%を維持しています。

 

全資産に対して%ではなく300万円を維持していきたいです。


日本株(↓)1,
288,850円(14.9%)

 

 先月と比較して持ち株は全てマイナスになりました。

 

コロナ禍の影響、ワクチン接種の影響でしょうか?

 

動向を注視していきます。 

 

投資信託(↑)2,152,632円(24.9%) 

 

順調に増えていますね。

 

今期は270万~300万円が目標です。 

 

 

米国株(⤴)969,822円(11.2%)

 

取引は行っていませんが、持ち株のハイテク株・バリュー株が好調でした。

 

賞与の7月以降、米国株の買い増しを検討します。

 

ETF(↑)824,830円(9.5%)

 

毎週、高配当株VYM1株ずつ定期購入しています。

 

順調に資産の割合を増やしています。

 

ほかのETFの購入 を検討していますが、ETFは、ほぼVYMです。

 

 

 新興国株(↓)

インドネシア株  357,180円(4.1%)

マレーシア株 118,015円(1.4%)

 

逆張り新興国投資。

 

今月も特に触らず、ゆっくり静観しています。

 

 

仮想通貨:(→)64225円(0.7%)

 

BTC0.0.1。こちらも静観しています。

 

 住宅ローンと資産

住宅ローンの残金を毎月確認しています!!

住宅ローンは1200万円台へ突入。

対する資産を1000万円を貯蓄が目標ですが、まだまだ道半ば。

生活防衛資産の1000万円を貯めて、そのあとは住宅ローン返済へ舵を切る予定。

 方針は変わりなし。

 

 

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ぼやき

 

家計簿を見る限りでは資産の変動は殆どありません。

 

生活と資産の両方を防衛しつつ、5月を乗り切っていきたいです。