平均会社員の子育てと投資レポート

【個人資産】2021年前期を振り返る(資産編)

2021年前期を振り返る(資産編)

ボールペンで確定申告書Aを記入するの写真

 

2021年が半分終わろうとしています

 

政治や経済問題が家計のダメージがあると思いますが、みなさんはどうお過ごしでしょうか?

 

今回、我が家の2021年の目標に対して前期の資産状況、課題をまとめました

 

年間目標(2021年)

 

毎年1月に資産目標を決めて、PDCAを行っています。

 

2021年から2022年の資産目標は9,4809,480円(前年度比118%)

 

118%という数字の根拠は、各資産に対して年間投資計画を参考にして計算しました

 

このような事業計画を6年間(2015年-2021年)実施しており、毎年黒字を更新しています

 

2021年6月の達成率

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2021年前期は、全体を通して順調な推移していました

 

グラフでは記載できていませんが、上半期は60万円黒字を達成できました

 

マレーシア株、日本株は順調?

 

マレーシア株(セブンイレブンマレーシア)は期待値が低く、日本株は減らしていくことが目標に挙げていたので予定とおりでした。

 

計算外だったETFと米国株

 

積み立てETFを行っていますが、他のETFの買い付けを一切行っていない事が進捗率の低迷に繋がりました。

 

この結果を考慮してETFを買い増しをしていきます

 

米国株は同様に買い増しを行っていませんが、資産額が半年で増えました

 

米国株も少しずつ買い増し予定です

 

仮想通貨の動きは読まない、考えない

 

仮想通貨に関してはギャンブル要素が高く、静観していく予定です

 

理想のアセットロケーションに近づけていきます。