平均会社員の子育てと投資レポート

【40歳妻子持ち年収521万】2021年7月資産報告

【40歳妻子持ち年収521万】2021年7月資産報告

  金魚すくいに熱中する子どもたちの写真


毎月1回のペースで資産を公開しています

 

毎月1回は特定の日にちではなく、月初めの休み(不定休の勤務)に行っています

 

家計や投資を公開してまとめることで家計管理のモチベーションに繋がります

  

 エンターテインメントと楽しみながら、足りない点はアドバイスを頂けるとありがたいです

 

2021/7/3現在

 

 

 

 

2021年6月の振り返りとこれから

 

 6月は緊急事態宣言により自宅にいる事が多く、気がつけば自宅で腕立て伏せやストレッチをしていました

 

外食や外へ出歩くことが少なかったので、お金を使う機会が少なかったと思います

 

新しく出かけたのはトライアルという大型スーパーくらいでしょうか

 

7月となり、市民税の通知書が通知されました

 

昨年のふるさと納税の節税効果で住民税が安くなると試算していましたが、結果は役職手当の収入が増えたためか、税負担が1200円増える結果になりました

 

税金が増えると必死で働いても楽になりませんね

 

社会保険料は74万円、諸々を含めると29%を税金に支払っている…

 

1年間で2か月以上は社会保険料のために働いていることになります

 

どうなっているの?

 

日本のシステム、理解不能です

 

 

 

総資産

 総資産:9,283,433円(前年度比141.3%)

 

日本の税金には言いたいことがたくさんありますが、資産は着実に増えています

 

資産運用を開始して初めて総資産が900万円台を突破しました

 

賞与だけでなく為替の影響、配当金、子ども手当、株価の増加による複合的な要素が重なった結果だと思います

 

この調子で毎月をプラス成長を維持して年内に1000万円を目指していきます

 

(2015年の試算では2024年に到達予定でしたが、資産増加が順調に推移しています)

 

 資産の内訳

 

個々の内訳は以下の通りです。 

 

項目(先月と比較)資金(%=全資産/項目)

 

貯蓄(↑)3,097,986円(33.4%)

 

賞与の一部を為替取引を行いドルに替えました

 

(円安が続いているので本意ではありませんが、ETFの定期購入に影響を考えると仕方がありません。少しずつ為替取引を行っていきます)

 

2021年度の貯蓄目標は300万円でしたが、7月で達成されてしました

 

現状を維持しながら、あせらず投資を増やしていきたいと思います

 

 日本株(→)1,292,700(13.9%)

 

 日本株は予想以上に堅調な結果に着地しました

 

さらに一部の銘柄から配当金を頂きました

 

追加購入予定はなく、オリックスのふるさと優待やQOOカードをゆっくりと使っていきたいと思います

 

投資信託(↑)2,43,932円(26.2%) 

 

2021年度の目標値を240万から260万円に変更しましたが、さらに上方修正し300万円としました

 

投資信託は順調です

 

恐怖すら感じます

  

特に6月はひと月の投資額と同額以上に成果がでています

 

このまま続くようであれば投資の比率を少し下げることも検討してもよいかもしれません

 

 米国株(⤴)982,312円(11.0%)

 

 

代替肉銘柄のBGを1株購入

 

他の銘柄も含めて個別銘柄を少しずつ購入していく予定

 

ハイテク銘柄が堅調でした

 

ETF(↑)970,354円(10.5%)

  

 

高配当ETFのVYMですが、毎週1株購入しています

 

 

gritman.hatenablog.com

 

数年後、300万円を目標に購入予定です

 

今年はこのペースでゆっくりと購入を継続していきます

 

 

 新興国株(↓)インドネシア株  346,735円(3.7%)マレーシア株 117,814円(1.3%)

 

逆張り新興国投資

 

今月も特に触らず、ゆっくり静観しています

  

仮想通貨:(→)37,724円(0.4%)

 

全資産の1%にもあたらないので、のんびりと傍観します

 

今月は追加購入予定はありません

 

  

 住宅ローンと資産

住宅ローンの残金を毎月確認しています!!

 

僅かながら差が近づいてきました

 

住宅ローンの借り換えを試算してみましたが、金利に大きな変化ありませんでした

 

定期的に確認と見直しを行っていきます

 

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gritman.hatenablog.com

 

ぼやき

 

2015年からExcelで行ったシミュレーションを毎年修正し、複利の効果を考えて将来の投資を行っています。

 

それでも2015年の予想を大きく超えた結果になっています

 

コロナショックは2015年で考えていなかったように、未来は誰もわかりません

 

ただ必要以上に悲観する必要もないようです

 

7年間で自分が成長できているでしょうか

 

一歩ずつ着実に前へ前へ進んでいます

 

 

 

gritman.hatenablog.com