平均会社員の子育てと投資レポート

【資産】貯蓄と投資のバランスが適正か?

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投資と貯金の適正な比率は知っていますか?
アメリカ人は5人に1人は全く貯蓄がないそうです
日本人は貯蓄比率が高い民族と言われていますが、近年は投資を積極的に行う人が増えています
貯蓄と投資の比率について考えていきましょう 

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投資の比率を考える前に2021年の我が家の投資戦略を紹介します
NISA口座を使いながら、約200万円を投資する予定です

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総資産は以上のとおりです
投資と貯蓄は順調に増えています
2020年のコロナ禍において投資を行っている人は大きく勝ち越している人が多いと思います

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上のグラフをみても貯蓄と投資の比率なんてわからないよね?

実際に計算してみよう

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2015年1月から2021年8月までを計算してみました
資産の変動ではなく比率(%)を計算して、資産と貯蓄の比率に対して平均値と中央値を算出したよ

平均だけでも良いと思うけれど??

平均だけでも良いと思うけれど、ばらつきがあった場合は実際の数値と差が出てしまう場合があるからね。本当は標準偏差も計算したほうがよかったかもしれないね。

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結果は、平均や中央値ともに比率は66:34でした
この家計簿を入力して7年が経過するけれど安定して家計や投資を運用していることが証明されました

無意識でうまく運用していたの?

結果論だけどね
今後は資産額が増えていくので、資産に対する貯蓄比率を意識して運用していくよ

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    まとめ      

・毎年の運用方法は異なるが継続した貯蓄が功を奏した

・衝動買いや大きな出費がなく貯蓄が安定していた

・近年はインデックス投資により資産が安定した

・サラリーマン投資家として安定感を維持しつつ、暴落時は攻める投資を行っていく

 

最後までブログを読んでいただき、ありがとうございます
今後ともよろしく願いします

 

 

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